澳大利亞ASIC AR牌照介紹

外匯市場監(jiān)管是指一國政府運用經(jīng)濟(jì)手段、行政手段和法律手段對外匯的收支、使用、結(jié)算、買賣以及匯率和外債變化等進(jìn)行監(jiān)管。提到外匯監(jiān)管，我們首先想到的是NFA（美國國家期貨協(xié)會）和FCA（英國金融服務(wù)監(jiān)管局），前者可以說幾乎不對美國以外的任何經(jīng)紀(jì)商開放，而后者FCA的國家 - 英國作為老牌的金融強(qiáng)國使其在金融監(jiān)管領(lǐng)域也有著極為豐富的經(jīng)驗。FCA作為該國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)憑借其嚴(yán)格的監(jiān)管和FSCS（英國金融服務(wù)補(bǔ)償計劃）獲得了眾多交易者的信賴（注：FSCS規(guī)定在極端情況，如交易商破產(chǎn)了，可獲得5W英鎊內(nèi)全額賠付）。

另一被我國投資者熟知的便是CySEC（塞浦路斯證監(jiān)會），然而CySEC的監(jiān)管力度卻因之前與國內(nèi)投資者的種種糾葛以及一系列對經(jīng)紀(jì)商的處罰不力，未讓投資者感到滿意。于是乎，越來越多的經(jīng)紀(jì)商在基于監(jiān)管力度、資本要求、客戶信任度等多重方面的考慮選擇了一些新興監(jiān)管機(jī)構(gòu)，ASIC便算的上其中的佼佼者。今天，我們將為大家詳細(xì)解ASIC監(jiān)管的各方面信息。

ASIC作為澳大利亞的一個政府部門，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）所管轄的范圍相當(dāng)廣泛。其中主要分為三個部分：

1、作為消費信貸監(jiān)管機(jī)構(gòu)，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）授權(quán)企業(yè)從事消費信貸活動（包括銀行、信用合作社、金融機(jī)構(gòu)等），并確保在相關(guān)規(guī)范下的執(zhí)照有效性，包括消費者的責(zé)任。

2、作為市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）評定如何有效地授權(quán)金融市場，并評估金融市場遵循自己的法定義務(wù)公平有序、透明的運營。2010年8月1日，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）在澳大利亞政府許可下承擔(dān)在市場許可交易股票、衍生品和國內(nèi)期貨市場正常運作的監(jiān)管。

3、作為金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）許可和監(jiān)察金融服務(wù)企業(yè)，以確保他們有效、誠實、公正的操作。這些企業(yè)從事業(yè)務(wù)的范圍為養(yǎng)老保險、基金、股票、公司證券、衍生品、保險服務(wù)。

經(jīng)紀(jì)商需具備哪些資質(zhì)方能獲得ASIC監(jiān)管牌照？

澳大利亞金融領(lǐng)域監(jiān)管機(jī)構(gòu)為澳大利亞證券和投資委員會。主要牌照是金融服務(wù)提供商牌照。持牌人可以開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，以及通過自有賬戶交易。資本要求為110萬澳元，年費在3500澳元至5萬澳元，取決于交易量。

辦公地點要求：

必須有實體辦公地點。至少有一名澳大利亞人作為公司管理人。只能在澳大利亞范圍內(nèi)向澳大利亞人提供投資服務(wù)。

一些主要監(jiān)管要求：

在申請的后階段，資本要求資金必須凍結(jié)。公司取得牌照后，所要求資本將必須為已發(fā)行實收資本，而且50%的資本要求資金必須為流動資產(chǎn)。客戶資金必須隔離存放。投資公司必須履行資本充足率以及大額風(fēng)險方面的定期報告義務(wù)。

另外還必須履行內(nèi)部審計報告、合規(guī)報告、風(fēng)險管理報告、反洗錢報告、經(jīng)審計財報和審計報告、合規(guī)計劃、培訓(xùn)登記以及產(chǎn)品審查政策的報告義務(wù)。牌照持有人必須成為投資者賠償基金成員。持牌人還必須參加職業(yè)責(zé)任保險以及董事和高管責(zé)任險。

所有公司都必須按照國際認(rèn)可的會計標(biāo)準(zhǔn)合理保留會計記錄，履行審計義務(wù)。除了保留會計記錄，還有月度稅務(wù)報告、月度對賬單、季度稅務(wù)報告也需保留，如果有聘用了員工，還要保留月工資單。所有公司都必須披露聲明、條款和條件以及金融服務(wù)指引。

澳大利亞金融ASIC的義務(wù)

1.須申請獲得AFS License，并獲準(zhǔn)許可指定的經(jīng)營權(quán)2.公司股東和管理層以及規(guī)定的持牌人均需按ASIC規(guī)定進(jìn)行備案3. 須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機(jī)構(gòu) 4. 須按監(jiān)管要求在指定銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理5. 定期提交公司經(jīng)營財務(wù)報告，定期進(jìn)行會計審計，提交ASIC備案 6. 定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案

2.除此之外，ASIC建立了一整套的針對外匯市場的監(jiān)督管理機(jī)制，凡是有任何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對損壞客戶利益的行為，要求交易商進(jìn)行賠償。如果受監(jiān)管企業(yè)有違規(guī)操作，將受到ASIC的嚴(yán)重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務(wù)牌照和普通經(jīng)營執(zhí)照。同時，ASIC對在澳洲金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資的國際投資者進(jìn)行了有效的權(quán)益保護(hù)，享受與澳洲本土投資者一樣的法律權(quán)益。

澳大利亞ASIC監(jiān)管優(yōu)勢

1. 完善的政府職能，獨立管理金融市場 2.的監(jiān)管體系，監(jiān)督與管理兩手并重3. 在金融運作中，協(xié)助和保護(hù)零售商和客戶4. 注重對投資者的權(quán)益保護(hù)，設(shè)立了FOS糾紛解決機(jī)構(gòu)5. 對任何違反法律的行為有著嚴(yán)格的處罰措施 6. 更加公開公正的信息發(fā)布，確保公眾利益7. 通過新技術(shù)和流程提高服務(wù)水平。

澳大利亞ASIC保護(hù)投資措施

(一) 所有經(jīng)營金融產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)首先需要申請金融服務(wù)牌照(AFS Licence) ；(二) 所有申請AFSL金融服務(wù)牌照的機(jī)構(gòu)均需為零售客戶辦理專業(yè)責(zé)任強(qiáng)制保險(Professional indemnity insurance)； (三) ASIC要求投訴部門及時處理客戶投訴，并對違規(guī)交易商進(jìn)行嚴(yán)格處罰，甚至吊銷金融服務(wù)牌照AFSL；(四) 更嚴(yán)格的金融產(chǎn)品披露、客戶風(fēng)險披露，要求金融機(jī)構(gòu)必須毫無保留地告訴客戶公司經(jīng)營風(fēng)險、市場交易風(fēng)險等；

ASIC監(jiān)管要求：

1、須申請獲得AFS Licence，并獲準(zhǔn)許可指定的經(jīng)營權(quán)限

2、須為客戶辦理專業(yè)責(zé)任強(qiáng)制保險(PI Insurance)

3、公司股東和管理層以及規(guī)定的持證代表均需按ASIC規(guī)定進(jìn)行備案

4、須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機(jī)構(gòu)

5、須按監(jiān)管要求在指定銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理

6、定期提交公司經(jīng)營財務(wù)報告，定期進(jìn)行會計審計，提交ASIC備案

7、定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案

ACN & ABN & AFSL的區(qū)別：

這三個縮寫傻傻分不清楚，沒關(guān)系，請看下面：

ACN = Australian Company Number，即澳洲公司號；此編號為9位數(shù)字，凡是在澳洲注冊的公司都將得到此9位數(shù)的編號。

ABN = Australian Business Number，即澳洲商業(yè)號；此編號為11位數(shù)字，即2位數(shù)+ACN編號，用于報稅。

AFSL=Australian Financial Services Licence，即澳洲金融服務(wù)牌照，也稱為AFS Licence，即金融服務(wù)牌照，此編號為6位數(shù)字。（所有接受ASIC監(jiān)管的交易商必須得到此牌照才有資格做金融衍生品，反之則不然。）

凡是涉及以下五種業(yè)務(wù)的公司：

1、提供金融產(chǎn)品建議

2、交易金融產(chǎn)品

3、為金融產(chǎn)品做市

4、經(jīng)營一個注冊過的金融業(yè)務(wù)

5、提供托管或者存款服務(wù)

都必須在ASIC申請并獲得ASIC的牌照(或縮寫為AFSL)。因此作為交易商而言，僅僅在ASIC進(jìn)行公司ABN，ACN的注冊是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，還須獲得AFSL牌照，具體可在ASIC網(wǎng)站上詳細(xì)查詢該交易商的牌照信息和經(jīng)營權(quán)限。

除此之外，ASIC建立了一整套的針對外匯市場的監(jiān)督管理機(jī)制，凡是有任何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對損壞客戶利益的行為，要求交易商進(jìn)行賠償。如果受監(jiān)管企業(yè)有違規(guī)操作，將受到ASIC的嚴(yán)重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務(wù)牌照和普通經(jīng)營執(zhí)照。

ASIC對在澳洲金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資的國際投資者進(jìn)行了有效的權(quán)益保護(hù)，享受與澳洲本土投資者一樣的法律權(quán)益。ASIC和FCA的保障機(jī)制是有所區(qū)別的，F(xiàn)CA涉及到的賠償是FCA監(jiān)管機(jī)構(gòu)直接賠償，而ASIC是要求經(jīng)紀(jì)商平臺為客戶購買強(qiáng)制性的專業(yè)責(zé)任保險(PI險)，如果平臺出現(xiàn)任何出金問題，由對應(yīng)的保險公司對客戶進(jìn)行賠償。

澳洲 ASIC(AR) 牌照

根據(jù)ASIC法案的規(guī)定，任何在澳洲從事金融交易的金融機(jī)構(gòu)均需接受ASIC的認(rèn)證，并申請獲得金融服務(wù)牌照（AFS Licence），外匯市場也不例外。 在澳洲從事外匯市場的金融機(jī)構(gòu)有：銀行、外匯交易商、經(jīng)紀(jì)商、外匯信息提供商等。

AR，即Appointed Representative，一般可以翻譯成委任代表或授權(quán)代表，傘形牌照（一下全文將簡稱AR）。

ASIC的AR指的是那些由受ASIC監(jiān)管公司（這里我們稱之為委托主體）授權(quán)行事的公司或個人，該公司或個人并不直接受ASIC監(jiān)管。對于想要進(jìn)行規(guī)范活動的個人或公司來說，成為ASIC的AR是非常便捷以及益的途徑

澳洲 ASIC(AR) 牌照 · 優(yōu)勢

1、具有申請成本低，申請周期短的優(yōu)勢，一般申請周期4周以內(nèi)

2、若業(yè)務(wù)規(guī)范，并作出一定的規(guī)模將來可以增牌為主牌

3、維護(hù)成本低，只需要符合主牌公司的監(jiān)管要求

4、可以合法針對澳洲本土市場以及海外市場的開發(fā)

5、具有與主牌公司相同的經(jīng)營范圍與評級