立陶宛金融監管機構

立陶宛中央銀行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融監管機構，結合了立陶宛中央銀行和金融監管機構(監管機構)的職能。相對寬松的監管和顯著降低金融機構的注冊、許可和維護的成本，使得立陶宛在近成為全球熱門金融公司集中的地區。

中央銀行的任務包括：

（1）促進和發展立陶宛發展為國際金融服務中心；

（2）保護和加強立陶宛作為歐盟金融中心的聲譽；

（3）適當的監督和國際金融服務監管；

（4）制定政策和向政府提供意見和協助對此類服務的規管；

（5）收集、歸檔和公開可靠和及時的信息，在這些服務的有關方面對變化和新趨勢始終跟進。

（6）執行財政政策

同時，由于立陶宛是歐盟成員共，立陶宛中央銀行也是歐盟央行成員。獲得立陶宛中央銀行的監管，及獲得歐盟金融監管的通行證。

支付機構的業務范圍

“許可（持牌）支付機構” 為眾多金融科技公司和初創公司處理個人私人支付或匯款，互聯網支付，歐洲各地互聯網商店支付提供了完美解決方案。 2007年通過的歐盟支付服務指令，以及在2017年修改的第二版支付服務指令，為歐洲單一支付市場提供了法律基礎。獲得牌照的支付機構可以在立陶宛及歐盟地區提供以下業務：

提供支付賬戶給客戶，并接受客戶存儲服務。；

（1）向客戶提供取款服務；

（2）執行支付轉賬：向已開啟支付賬戶的客戶提供轉賬服務，將客戶資金匯款至同支付系統的其他客戶賬戶，或將客戶資金匯款至其他金融（3）機構或其他支付機構的賬戶。其中包括了現金賬戶的單次或多次轉賬；通過借計卡或類似方式的支付；也包括了信用額度的轉賬和定期付款；

（4）執行信用額度的付款交易，執行直接借記,包括一次性直接借記,執行付款交易的支付卡或類似的方式，和執行信貸支付,包括定期付款；

（5）執行付款交易,付款人同意支付平臺通過任何電信終端設備,數字或者設備和電信網絡或IT系統運營商支付付款，或作作為一個商品或服務供應商和使用支付服務的客戶之間的媒介和中介角色。

支付牌照的優勢

（1）立陶宛沒有特別要求公司的管理層必須在當地運營；

（2）牌照的辦理不需要先注冊公司，可以等獲得牌照后才注冊公司運營；

（3）快速的牌照辦理，時間約為三個月即可；

（4）遞交的公司資料文件及合規文件可使用英文；

（5）遠程客戶端驗證。創新的“了解您的客戶”流程為遠程客戶驗證開辦帳戶，不需要客戶的到場辦理賬戶；

（6）向其他歐盟司法管轄區的通行證。其他歐盟國家的戶照是免費的，需要一個月的時間；

（7）年不實施制裁。立陶宛銀行承諾支持初創企業，在運營的年，若公司發生輕微違法行，不處以處罰；

（8）辦理簽證，為非歐盟地區的客戶可以辦理立陶宛初創企業主的簽證。

立陶宛歐盟通支付牌照辦理要求：

資本保證金：立陶宛中央銀行對支付牌照有資本保證金的要求。保證金少是35萬歐元。在獲得牌照批準前，公司不需要支付資本保證金。在公司獲得牌照后，才需要注冊公司以及繳納資本保證金

人員要求：公司的主要運營不需要在立陶宛當地，所以包括公司高層的員工，不需要在當地聘請。但立陶宛中央銀行規定支付機構需要有一名當地的聯絡人員。這位員工可以是作為合規專員，可以是反洗q錢專員，或者是董事局成員。

董事及董事局成員的資質要求：立陶宛中央銀行對支付機構的董事及股東有嚴格的審核要求，只有合資格的董事和股東才能為該公司申請牌照。

董事要求：必須有法律、管理、商業管理或經濟學的高等教育背景。并在過往八年中，曾有兩年在支付及相關業務的金融公司擔任高管。董事需要遞交以下個人文件：

（1）個人身芬證明文件，如戶照；

（2）完成中央銀行的調查問卷；

（3）無犯蕞罪記錄公證；

（4）學位證明。

公司至少有另外兩位的董事局成員，擁有法律、管理、商業管理或經濟學的高等教育背景，并在過往五年中，曾有1年擔任審計、律師、金融從業員、會計等的高級職位。并且董事局成員也需要遞交以下個人文件：

（1）個人身芬證明文件，如戶照；

（2）完成中央銀行的調查問卷；

（3）無犯蕞罪記錄公證；

（4）學位證明。

股東的要求：如果立陶宛公司的股東是一家公司或企業，需要提供以下文件：

（1）海牙認證的公司注冊文件；

（2）過去三年的財務報表及審計師的報告；

（3）一份單人或多人的管理曾的成員名單，指明他們的姓名、姓氏、職位，以及每一名自然人的良好聲譽和經驗的調查問卷;

（4）公司章程。

如果立陶宛公司的股東是自然人，需要提供以下文件：

（1）戶照復印件及住址證明公證件;

（2）填寫完整的關于一個自然人的聲譽和經驗的問卷;

（3）描述財務狀況的文件和數據:

過去三年的年度納稅申報表;

（1）個人資產和負債的詳細情況，包括可獲得的資金、可移動的和不可移動的財產，

（2）給予并獲得貸代款，發放擔保、保證、質押或扣押財產;

（3）居住國的無犯蕞罪記錄證明。