票據投顧怎么運作的？

票據投顧怎么運作的？票據投顧的運作，核心在于“兩個循環”。為客戶服務的內容及流程，構成票據投顧的“外循環”；內部組織分工與團隊協作，構成票據投顧的“內循環”。

票據投顧人員通過對投前、投中、投后實施全程管理，為銀行客戶獲取投資收益保駕護航。

票據投顧 服務內容 豐富多樣，包含一系列約定及增值服務項目。在服務內容上一般包括以下幾個方面：

根據銀行自身情況和投資本金，提供票據運營計劃，涵蓋年、月、周、日計劃；

分析和把握市場波動和趨勢機會，為銀行提供票據投資策略方案；

依托投資策略，向銀行指定交易員發送詳細交易信息；

業務跟蹤，對買入賣出、正逆回購等流程跟蹤服務；

存續期票據管理，盤活、增值已持有票據資產，為銀行提供存續期資產的策略服務；

服務內容分析與總結，定期對操作策略、資產配置、經營效益等情況復盤研究，出具運營報告。

概括來講，票據投顧的基本內容：制定運營計劃；提供交易策略；提供投研報告；助力銀行積累客戶和經驗。

票據投顧 服務流程 大同小異，基本遵循相似的線性邏輯，在服務流程上一般分為四步：

步，投顧人員根據分析結果，制定交易策略，以電話、郵件、微信等指定聯系方式，將交易指令下達給銀行相關人員；

第二步，銀行相關人員根據接收到的指令，按照行里業務流程自行進行操作（在此環節中，投顧人員不參與具體交易），并將操作進度及時告知投顧人員；

第三步，投顧和銀行相關人員確認交易完成后，及時核對交易臺賬，并完成賬單等資料歸檔事宜；

第四步，投顧人員撰寫并提交運營分析報告，根據評估結果調整或優化投資方案。

概括來講，票據投顧的基本流程：形成投資策略；執行交易指令；評估運營績效；調整投資方案。

票據投顧各部門分工明確、職責清晰，且承前啟后、有機銜接，使得內部信息傳遞形成生態閉環。

組織分工是指票據投顧團隊提供專業服務的內部安排，強調組織的構成和功能。組織分工一般涵蓋五個部門，包含策略部、交易部、營銷部、風控部和綜合部。

策略部主要是分析和研究票據市場政策、動態及發展趨勢，通過宏觀與微觀、短期與長期等不同維度解析和研判，制定終投研策略；

交易部負責具體實施和執行策略計劃，比如詢價、議價和交易，按既有策略尋找可匹配的交易對手與資產標的；

營銷部主要維護現有客戶和開發新的客戶，組織開展相關活動，根據客戶訴求，為銀行提供定制化的服務方案；

風控部主要管控票據業務信用風險、利率風險、操作風險，定期評估票據業務風險狀況，包括但不限于業務規模、創收、利潤、撥備計提；

綜合部主要是整理臺賬并進行歸因分析，歸檔日常資料以及后勤行政工作。

組織協同是指票據投顧團隊提供專業服務的內部協作，強調組織的整體性和配合度。組織協同不但強調分工明晰，而且強調各部門銜接的緊密度。不但強調各部門要發揮自身功能和作用的化，而且強調業務流程的流暢性。組織協同的目標是實現系統優化，使得整體效果大于部分之和。無論是流程再造還是組織創新，只有不斷優化內部組織，才能實現對外服務。