投顧，即投資顧問，按照百度百科的解釋，是指“專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士”。
投顧有廣義和狹義之分：
廣義的投資顧問主要指為金融投資、房地產投資、商品投資等各類投資領域提供專業建議的專業人士。
狹義的投資顧問特指在證券行業（如證券公司或專業證券投資咨詢機構）為證券投資者（通常為股民）提供專業證券投資咨詢服務的人員”。這種解釋是把投顧理解成特定的人或一類人。
票據投顧，即票據投資顧問，作為新概念，目前沒有明確的定義可查。
如果參照上述投顧的解釋來講，我們可以將其定義為“專門從事于提供票據投資建議而獲薪酬的人士”。在這種定義下，票據投顧仍然是特定的人或者一類人，只不過這一類人在服務內容或者服務范圍上主要限定在票據上面。
如果從產品或服務的角度來理解票據投顧，我們可以將其定義為“投顧人員接受客戶委托，以咨詢顧問方式，為客戶提供票據投資建議，以實現票據收益化為目標的經營活動”。在這種定義下，票據投顧實際上是一種產品服務，而不是特定的人。
傳統意義上的投顧雖然涉及金融服務，但服務內容或范圍并不涵蓋票據。因此，票據投顧既可以看做是傳統投顧在服務內容上的延伸或應用，也可以看做是在產品服務上的一種創新。
從理論層面看，具備票據投顧資質，符合有關監管部門的相應要求的經營主體可以開展該類業務，服務對象可以是企業，也可以是銀行等金融機構。
從實務層面看，目前提供票據投顧服務的主體單位相對較少，只有極個別具備專業實力、信譽口碑的票據中介和證券公司設計這塊業務。
